Rủi ro mỗi lệnh. Vì sao nên giữ con số nhỏ

Bài này là nội dung minh họa để dựng khung website. Các con số bên dưới là ví dụ số học, không phải khuyến nghị.

Ý tưởng cốt lõi

Trước khi vào lệnh, hãy trả lời: nếu lệnh này sai, tôi chấp nhận mất bao nhiêu (theo dự tính)? Con số đó gọi là rủi ro của lệnh, có thể tính bằng tiền hoặc theo phần trăm của vốn; hãy ghi rõ bạn dùng cách nào.

Vì sao con số nhỏ lại quan trọng

Chuỗi thua có thể xảy ra. Bài này không ước lượng khả năng của nó. Hãy xem ví dụ số học với 10 lệnh thua liên tiếp:

Rủi ro mỗi lệnh	Vốn còn lại sau 10 lệnh thua liên tiếp
1%	khoảng 90%
5%	khoảng 60%
10%	khoảng 35%

Bảng giả định mỗi lệnh thua mất đúng tỷ lệ đã đặt trên vốn còn lại, không có trượt giá hay phí. Nếu mỗi lệnh mất cùng một số tiền bằng tỷ lệ đó trên vốn ban đầu, kết quả khác (ví dụ 10% mỗi lệnh sau 10 lệnh thua liên tiếp là hết vốn).

Lỗ càng sâu thì càng cần mức lãi lớn hơn để quay lại ban đầu. Giữ rủi ro nhỏ giúp bạn còn đủ vốn và đủ bình tĩnh để tiếp tục.

Cách áp dụng

1. Quyết định mức rủi ro tối đa cho mỗi lệnh, trước khi giao dịch.
2. Xác định điểm sai của ý tưởng (nơi bạn thừa nhận mình sai).
3. Tính khối lượng sao cho nếu giá chạm điểm đó, mức mất tính được không vượt con số đã đặt (đã gồm phí bạn dự tính). Mức mất thực tế có thể lớn hơn nếu có trượt giá, giá nhảy qua điểm đó hoặc lệnh không khớp.
4. Ghi lại trong nhật ký.

Quản trị rủi ro không nhằm làm bạn thắng nhiều hơn. Nó giúp bạn còn ở lại đủ lâu để học.